客戶概述
1987年，招商銀行成立於中國改革開放的最前線－深圳蛇口，是中國境內第一家完全由企業法人持股的股份製商業銀行，也是國家從體制外推動改革的第一家試點銀行，現已發展成為滬港兩地上市，擁有商業銀行、金融租賃、基金管理、人壽保險、境外投資銀行等金融公司的銀行集團。
成立以來，招商銀行一直謹記創辦初期“為中國貢獻一家真正的商業銀行”的使命，始終堅持市場導向、客戶至上、科技驅動、專家治行，以自身的轉型發展推動社會經濟持續進步：率先推出全國通存通兌的“一卡通”，引領行業走出存摺時代;率先實施AUM(管理客戶總資產)考核替代存款考核，引導社會財富從存款轉向多元理財配置;率先探索“投商行一體化”，服務經濟新動能日益升級的融資需求;率先實踐數字化轉型，打開生態化經營的發展空間…
近年來，招商銀行緊密圍繞「輕型銀行」策略，以客戶和科技為主線，實現「品質、效益、規模」動態均衡發展。至2020年末，招商銀行總資產規模達8.36兆元，全年營業收入2904.82億元，ROAA、ROAE分別為1.23%及15.73%，維持業界領先;不良貸款率1.07%，連續四年下降，資產品質維持優良;撥備覆蓋率達437.68%，強化風險抵增率持續 437.68%，增強風險增加。 2020年，招商銀行蟬聯《歐洲貨幣》“中國最佳銀行”;獲評英國《銀行家》雜誌“2020中國年度銀行”，位列全球銀行1000強榜單第17位，比2019年提高2個位次;在《財富》世界500強榜單上列第189位。
未來五至十年，招商銀行著眼於實體經濟不斷升級的融資需求和居民財富持續高漲的配置需求，以「大財富管理」為工作主線，以金融科技為動力，致力打通資產和資金的供需兩端，向「輕型銀行」的高級形態不斷演進。
業務挑戰
原先招商銀行業務人員在處理一筆貿易融資業務時，需要去到客戶現場實地調查並取證交易資料，確認交易真實性，並且招商銀行貿易融資部過往在處理業務時，在核驗交易真偽的階段，需要通過手工方式，在相關網站上一張一張的錄入發票相關數據，查詢驗證結果。這種方式非常耗時，每一筆業務少則30分鐘，多則要花1小時以上。
解決方案
智慧發票核驗是一種針對銀行、供應鏈金融、商業保理等金融機構推出的基於發票核驗的貿易類反詐欺服務。直連權威資料來源，運用金融科技手段，提供一站式發票識別、批量查驗、關聯分析、狀態監控和預警服務，幫助金融機構有效甄別貿易背景真實性。
OCR智慧識別：無需人工錄入，可透過拍照或大量掃描發票方式，快速智慧識別發票全票資訊;
發票核驗：連接權威資料來源，即時核驗發票，假票虛開票再也不用擔心;
支援全票種：支援稅務局系統核驗範圍內的全部票種，包括紙質普票、紙質專票、電子普票、機動車專票等;
發票狀態監控：智慧監控發票狀態沖紅作廢的情況，可在T+1日回饋發票狀態變化狀況，避免業務風險;
關聯交易預警：智慧判斷發票的交易雙方是否有關聯關係和具體關聯情況，並識別潛在風險
專案價值
「雲端核驗」智慧發票核驗服務運用金融科技手段賦能P銀行升級原有供應鏈金融業務流程。業務審核人員透過「智慧識別、批量核驗、智慧監控、關聯核查」等功能實現對貿易發票真實性的核查及監控，不僅將原有審核流程從60分鐘縮短至3分鐘，還自動監控並智能預警發票作廢狀態，極大提升P銀行貿易金融部風控審核上千萬風險損失。